宿迁市开展新型农村合作金融组织风险排查工作

洋河经济

近日，宿迁市人民政府金融工作办公室、中共宿迁市委农村工作办公室、宿迁市供销合作总社、江苏省宿迁工商行政管理局、宿迁市民政局等五部门，联合下发《关于做好全市新型农村合作金融组织风险排查工作的通知》（宿金融办发[2015]14号）文件，进一步摸清全市新型农村合作金融组织运行情况，及时排查和处置机构运作过程中存在的风险隐患，切实防止出现风险，引导和促进全市新型农村合作金融组织规范发展。

一、排查范围

主要排查农村地区以资金互助、信用合作为名义或主要形式开展经营活动的各类经济组织和社会组织。包括:

1、经地方党委、政府有关部门批准成立的各类农民资金互助合作组织、贫困村扶贫互助社。

2、按照《江苏省农民专业合作社条例》成立的农民专业合作社内部信用合作的组织。

3.未经任何部门审批成立的各类农民资金互助合作组织或农民信用合作组织。

二、排查内容

1、机构情况。重点核查未经批准登记、备案情况 ;股本金变更、主要股东及管理人员变更、经营场所变更等重大事项变更未报批情况;无办公场所、无办公人员或与注册登记不符情况 ;高级管理人员之间有无直系亲属关系情况等。

2、制度建设及执行情况。重点核查发放互助金制度、财务管理制度、风险防患控制制度建立与执行情况等。

3、机构业务宣传情况。重点核查有无承诺固定回报和利息等不规范行为；有无违规使用“中国信合”字样。

4、社员管理情况。重点核查有无超批复范围发展社员并吸收互助金等不规范行为；有无高息揽储行为；有无妨碍社员退社自由行为等。

5、财务管理情况。重点核查有无违规设立和使用账外账户等不规范行为;银行账户设置是否规范,是否以基本账户为主体 ,银行印鉴、密码、支票是否分开管理,有无将资金存入非银行金融机构；有无现金存款被挪用的情况。

6、互助金投放情况。重点核查有无违规、超范围资金投放;有无向非社员投放情况;10万元(含10万元)以上大额投放的笔数、数额及所占互助金总额的比例;有无直接或变相投放于非涉农的工业企业(包括向企业发放“过桥”资金 )、建筑房地产、投资公司、炒股等高风险行业(项目)。

7、风险控制情况。重点核查备付金及风险拨备计提情况 ;资本充足率等指标。

8、有无参与高利贷、非法集资等违法活动。

此次风险排查工作自2015年3月26日至2015年4月9日结束。